미 기준금리 3연속 동결, 내년 인하전망 솔솔: 미국 채권 ETF 투자는?

미국이 올해 마지막 연방공개시장위원회를 열고 지난 9월과 11월에 이어 기준금리를 연 5.25~5.50%로 세 번째 연속으로 동결했으며, 이날 공개한 점도표에서 내년 3차례 금리 인하를 점쳐 사실상 금리 인상을 멈췄다는 신호를 주었습니다.

 

그동안 저는 국내·외 경제상황은 아랑곳하지 않고 막연하게 손쉽게 돈을 벌어보려는 생각에 각종 강의나 유튜브, 블로그 등을 통해 주식이나 가상화폐 투자를 해봤으나 많은 손실을 입고 안정적인 채권투자, 특히 미국 채권투자에 눈을 돌리게 되었습니다. 오늘은 미국 채권 ETF 투자에 대해 소개하고자 하니 많은 도움이 되길 바라겠습니다.

미국 채권 ETF?

미국 채권 ETF는 미국의 정부나 기업이 발행한 채권에 투자하는 ETF(Exchange-Traded Fund)입니다. 이 ETF는 채권 시장의 지수를 추적하거나 해당 시장에서 투자 기회를 추구합니다.

 

미국 채권 ETF는 다양한 유형의 채권에 투자할 수 있습니다. 예를 들면, 미국 정부 채권, 주택담보 채권, 기업 채권, 장기 또는 중기 채권 등이 있습니다. 각각의 채권 유형은 투자자의 목표와 위험 성향에 따라 다른 리스크와 예상 수익률을 가질 수 있습니다.

 

장점

다양성

미국 채권 ETF는 다양한 종류의 채권에 투자하므로 포트폴리오의 다변화에 도움을 줄 수 있습니다.

유동성

ETF는 거래소에서 쉽게 거래되므로 투자자는 원하는 때에 매수 또는 매도할 수 있습니다.

저비용

ETF는 일반적으로 관리 비용이 상대적으로 저렴하며, 일회성 수수료나 판매 수수료가 없는 경우가 많습니다.

 

단점

이자율 변동 리스크

채권 가격은 이자율 변동에 영향을 받습니다. 따라서 이자율 상승이 예상될 때는 채권 ETF의 가치가 하락할 수 있습니다.

신용 리스크

기업 채권 ETF는 발행 기업의 신용 등급에 따라 리스크가 다를 수 있습니다. 낮은 신용 등급의 채권에 투자하는 ETF는 높은 수익을 추구할 수 있지만, 그에 따른 추가적인 신용 리스크도 존재합니다.

 

미국 채권 ETF는 투자자의 목표와 투자 스타일에 따라 선택되어야 하며, 투자 전문가의 조언을 참고하는 것이 좋습니다. 또한, 자산의 다변화와 리스크 관리를 위해 여러 자산 클래스에 분산 투자하는 것도 고려해 볼 가치가 있습니다.

 

현 상황에서 좋은 선택일까

이번 금리 동결에도 미국 채권 ETF는 여전히 좋은 선택일 수 있습니다. 이중 금리 동결은 일반적으로 채권 시장에 안정성을 제공하고 이자 수익을 유지할 수 있는 환경을 조성할 수 있습니다.

 

미국 채권 ETF는 다양한 만기와 종류의 채권에 분산 투자하므로, 투자자들에게 안정적인 수익을 제공할 수 있습니다. 특히 장기 채권 ETF는 이자율이 낮아지면서 수익이 상승할 수 있는 잠재력이 있습니다.

 

또한, 채권 ETF는 주식 시장과는 다른 특성을 가지고 있어서 포트폴리오의 다변화에 도움을 줄 수 있습니다. 주식과 채권의 상관관계가 반대로 작용하는 경우가 많기 때문에, 채권 ETF를 포트폴리오에 추가함으로써 리스크를 분산시킬 수 있습니다.

 

추천할 만한 ETF

금리 동결이나 인하 시나리오에서 추천할 만한 미국 채권 ETF 몇 가지를 소개해 드리겠습니다. 다음은 일부 인기 있는 미국 채권 ETF 예시입니다.

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

이 ETF는 장기 미국 국채에 투자하며, 금리 인하 시나리오에서 안정성과 이자 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.

 

iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF)

이 ETF는 7-10년 만기의 미국 국채에 투자하는데 중점을 둡니다. 중간 기간의 국채에 투자하여 이자율 변동에 따른 리스크를 관리하는 데 도움이 될 수 있습니다.

 

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)

이 ETF는 중기로 발행된 기업 채권에 투자합니다. 금리 인하로 인해 기업 채권의 이자율이 하락할 수 있으며, 이 ETF는 그러한 환경에서 이자 수익을 추구하는 투자자에게 적합할 수 있습니다.

 

iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)

이 ETF는 투자 등급의 기업 채권에 투자합니다. 금리 인하로 인해 기업 채권의 가치가 상승할 수 있으며, 이 ETF는 그러한 상황에서 안정성과 수익을 추구하는 투자자에게 적합할 수 있습니다.

 

위의 ETF는 예시일 뿐이며, 실제 투자를 고려할 때에는 자세한 연구와 투자 전문가의 조언을 참고하는 것이 좋습니다. 또한, 개별 투자자의 투자 목표와 위험 성향에 따라 다른 ETF를 선택해야 합니다.

 

투자하는 방법은 

대표적인 미국 채권 ETF로는 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(TLT), Vanguard Total Bond Market ETF(BND), SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF(JNK) 등이 있습니다.

먼저, 증권사나 은행에서 투자 계좌를 개설하여 투자하고자 하는 미국 채권 ETF를 선택합니다.

둘째, 선택한 ETF의 종목코드를 확인하고, 투자하고자 하는 금액을 입력합니다.

셋째, 거래 수수료와 세금을 고려하여 실제 투자 금액을 결정합니다.

최종적으로 주문을 확인하고, 투자를 완료합니다.

 

지금까지 미국이 기준금리를 3연속 동결하고 "내년에는 세 차례에 걸쳐 금리 인하를 단행할 것이다"라는 전망이 확산되는 가운에 미국 채권 ETF투자에 관해 알아보았습니다.

 

미국 채권 ETF는 주식과 다르게 채권 시장에서 거래되기 때문에, 장기적인 안정성이 높은 것이 특징입니다. 다만, 이에 따라 수익률도 상대적으로 낮을 수 있으므로, 투자 목적과 상황에 맞게 적절한 ETF를 선택하는 것이 중요합니다. 또한, ETF에 투자하기 전에는 반드시 ETF의 이해도를 높이고, 시장 전반적인 상황을 파악하는 것이 필요합니다. 부디 여러분의 성투를 응원합니다.

 

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